“校园贷”到底有多黑？强迫签订合同、制造虚假流水

2016年9月，石家庄某职业学院学生杨某向谷静州手下借款，签了1.4万元的借款合同，实际到手1万元。合同到期后未还款，谷静州手下袁某等人将杨某从老家带回石家庄市区，对其进行殴打、控制人身自由约20小时，强迫其“倒贷”还款平账。次日上午，杨某被迫与谷静州手下另一名放贷人签订4.6万元的借款合同。杨某母亲闻讯赶来向放款人还款4.5万元。事后，杨某因高额债务压力及心理压力割腕自杀，经抢救生还。

2017年3月，石家庄某高校学生李某到谷静州手下袁某处借款，签订4万元借款合同，实际到手1.6万元；一天后，又与袁某签订1.3万元借款合同，实际到手5000元；8天后，与袁某签订1.5万元借款，实际到手8000元。随后，李某被“转贷”给王某，与其签订3万元借款合同，实际到手1.4万元。因李某到期未还款，谷静州安排王某等人到李某在甘肃的老家催收，在其家门口院墙及村中喷涂“李某欠钱不还”字样。

扎实证据锁定犯罪

为便于管理，谷静州建立了只有本组织主要成员参加的“兄弟一起打天下”微信群和涵盖组织全部成员的“大群”。两个微信群里经常会放出一些组织成员暴力讨债的视频，有的在被害人居住生活地点喷油漆、挂条幅、涂写侮辱性言语、用被害人的照片制作“寻狗启事”；有的到被害人家门口摆花圈、撒纸钱、放鞭炮，干扰其正常生活；还有的是将被害人非法拘禁、关押、殴打，强迫交易，进行敲诈勒索。谷静州对此津津乐道，要求成员互相“学习”，还对其中一起殴打被害人视频给出具体“修改意见”，要求重新拍摄。

2018年3月26日，石家庄市公安局桥西分局对谷静州等涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织案进行立案侦查。经查，谷静州组织及其成员实施各类犯罪活动62起，涉及组织、领导、参加黑社会性质组织罪，诈骗罪，敲诈勒索罪，非法拘禁罪，强迫交易罪，寻衅滋事罪，帮助毁灭、伪造证据罪，强奸罪等8个罪名。

桥西区检察院安排两名检察官提前介入，引导取证。2018年10月8日，案件移送审查起诉，该院成立了以副检察长为组长的5人专案组，高质量完成了审查起诉工作。

据了解，这是桥西区检察院开展扫黑除恶专项斗争以来办理涉案人数最多、犯罪事实最多、被害人数最多、涉案金额最大的涉黑案件，涉及犯罪嫌疑人29人，案卷124册，各类案卷材料累计有一人多高。为准确定罪量刑，办案组细致分析罪名认定、量刑情节、共犯及审计采纳等问题，为起诉书准确定罪量刑打下基础。该院还先后五次牵头召开公检法联席会，对谷静州团伙使用“套路贷”等手段诈骗被害人的数额，组织成员内互相“倒贷”如何认定共同犯罪，“软暴力”逼债催收认定何种罪名等问题进行了详细论证，并就审计报告的内容和形式与审计人员深入沟通。

法庭上，谷静州等人一直态度傲慢，气焰嚣张，对检察机关指控的犯罪事实不予承认。检察官当庭播放了从海量信息中提炼出来的视频截屏证据。“违约的往死里弄，提前还钱的也不行，打电话不接的也不行”“找些岁数小的客户，弄几个违约的”“多弄违约的，多弄转贷的，给我往死里弄”“一个唱红脸，一个唱白脸，吓唬完再谈”……一组组证据，充分证明了谷静州等人实施的犯罪事实。看到这些证据，谷静州及其团伙成员全都沉默下来。

近日，法院对该案作出一审判决：以组织领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、强迫交易罪、寻衅滋事罪等数罪并罚，判处谷静州有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产，对其他被告人判处有期徒刑十年至一年不等刑期，以及相应附加刑。由检察机关提起公诉的29名被告人全部被判处实刑，其中10名被告人被判处十年以上有期徒刑。

据办案检察官介绍，对校园贷签订合同后暴力催收的行为如何定性，一直存在争议。本案依据案件事实，对案情中暴力催收体现较为明显的，前面签合同的行为认定为诈骗未遂，暴力催收等行为认定为敲诈勒索；犯罪团伙内部“倒贷”具有共同犯罪的主观故意，应认定为共犯，全部按“倒贷”后的犯罪数额承担法律责任。“办理该案累积的经验，为我们打击同类犯罪打下了坚实基础。”办案检察官说。

（编辑：厦门网）

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